36氪首发｜布局大模型AI策略引擎，金融SCRM厂商「蘑菇」完成新一轮数千万元融资

私域运营平台私域工具 2023-6-22 18:27 1131人围观

文｜沈筱

编辑｜王与桐

36氪得悉，深圳市蘑菇财富技术有限公司（以下简称：蘑菇）克日已完成新一轮数万万元融资，由德物本钱和富坤创投配合投资，北深本钱担任独家财政顾问。本轮融资将首要用于大模子驱动的AI数智助手产物研发，以及跨金融细分市场拓展，从证券行业进一步延展到基金、期货、银行等机构客户。

蘑菇建立于2014年，是一家聚焦金融垂直范畴的智能交际营销处理计划供给商。其过往投资方包括腾讯、碧桂园创投、KIP本钱、常春藤本钱和中南创投等。今朝，公司首要基于企业微信，面向证券、基金、期货等资管行业企业供给覆盖客户触到达客户洞察、客群战略天生等投资者全生命周期经营的数智化办事。

此前，蘑菇首要履历了三个产物、办事演进阶段，完成了从「模拟炒股」H5到「财富小店」小法式，再到基于企业微信的「财富治理SCRM」的改变。在这个进程中，公司的焦点办事逻辑并未改变，均旨在处理金融机构的展业困难。而经过技术和产物的迭代，蘑菇可以处理的需求痛点慢慢从客户触达和转化，延长到客户办事治理，帮助客户司理提升办事半径和办事效力。

据蘑菇开创人兼CEO宋洪强先容，2022年，蘑菇企业微信SCRM单款产物增加了6倍，整体营收也同比增加了55%，复购率连结在接近100%的水平。今朝，蘑菇企业微信SCRM办事的券商客户近30家，包括广发证券、华泰证券等5家Top10券商。同时，公司近两年也跨行拓展了广发基金、国泰君安期货等6个头部基金和期货企业客户。

现阶段，蘑菇计划在原有营业的根本上，从纵向和横向两个维度实现进一步增加：挖掘更多客户焦点营业场景需求，提升产物附加代价，进步客单价；横向市场拓展，在开辟基金、期货企业客户的同时，跨行开辟银行企业客户。

提升产物附加代价方面，蘑菇一是将曩昔在办事客户零售金融范畴沉淀的行业know-how和技术才能产物化为营销中台，以提升产物的复用性，支持客户将同一产物用于机构营业、渠道营业等多个部分。这一成长思绪类似于部分泛行业SCRM企业早前的战略。

难点在于，虽然蘑菇企业微信SCRM产物的标准化水平已经到达85%左右，但中台模块的产物化需要对过往的营业流程和客户跨营业部分的需求共性进一步笼统。这个进程不但需要蘑菇建立新的技术才能，还要求其对客户全营业场景有更深的了解。

为领会决上述题目，宋洪强告诉36氪：“除了增强本身才能的扶植，我们今朝的计划是与头部客户共创，把研发放在客户现场。同时由于蘑菇并不具有一切模块的自力办事才能，是以为领会决营业闭环需求，我们正饰演集成商脚色，引入内部合作伙伴，例如神策数据、腾讯云来别离供给CDP、云真个才能。”

二是，蘑菇将眼光聚焦于天生式AI技术在金融垂直范畴的利用，计划面向金融机构推出战略模子「AI战略引擎」，并基于此为客户司理供给数字化助手，帮助其完成客户线索挖掘和实时战略制定。

宋洪强先容，基于开源大模子和前期堆集的营销战略数据、脱敏对话数据，以及客户供给的脱敏测试数据，蘑菇已经完成了初始版的金融垂直范畴模子调优。当前AI战略引擎正在某Top3基金落地中。

可是，金融行业和实时战略制定这两个标签，意味着现阶段大模子的利用落空中临数据平安和模子正确度两个须生常谈的题目。假如客户出于数据平安的考量，要求私有化摆设模子，那末关键数据和对话实时数据就难以用于反哺模子调优。监管层对合规性的高要求和客户对办事松散性的高要求也是需要侧重关注的身分。

对此，宋洪强坦言：“我们今朝也是摸索阶段，小步快跑、高度关注。一是堆集工程化经历。客户具体数据分歧，但数据结构类似。虽然未来需要针对分歧客户别离摆设模子，但相关经历的复用性比力强；二是我们挑选以数字助手的方式来供给办事，也是斟酌到正确性和合规性的题目，终极的决议还是客户司理来完成。”

同时他暗示，从现有反应来看，客户大多希望能尽夙起头摸索新技术，并愿意为之支出溢价。

市场拓展方面，应战是蘑菇锚定的重点拓展行业已经有企业占据了山头，比如聚焦银行范畴的屹通讯息和腾银财智，聚焦基金范畴的牛投邦，以及一样关注证券、基金范畴的极点软件。此外，金融行业也是泛行业SCRM玩家关注的重点范畴。

在宋洪强看来，今朝SCRM确切已聚集多类玩家，但仍存在较大增漫空间，同时他暗示：“泛行业常常偏SaaS，在金融机构一些营业场景很难走通。我们今朝在证券、基金和期货细分范畴已包办事了充足多的头部客户，后续拓新客难度不大。同时对金融这类风险厌恶的客户来说，我们有企业微信的官方认证，更轻易建立信赖关系。针对银行，我们也正在尝试建立标杆案例。”

投资人概念

德物本钱合股人章嫣暗示：“中国的本钱市场在履历曩昔几年资管新规、注册制鼎新等一系列根本治理的政策以后，势必在未来十到二十年迎来更加黄金的成长机遇。与此同时，券商、银行理财子公司等金融机构向财富治理和数字化转型已经成为行业共鸣。我们看到转型包括两层寄义，首先就技术层面而言是从传统的线下营业部向周全线上化和数字化交互的偏向迁移，其次更加焦点的是从多年的销售导向脚色和买卖逻辑向投资者办事属性和AUM逻辑改变。为此，财富治理机构若要实现杰出的转身并占得市场先机，既需要构建一整套数字化营销链路的系统化处理计划，也需要打造围绕投资者的办事才能和最优理论，这两者正是深耕金融行业多年的蘑菇团队可以向全行业输出的最焦点的才能，也是公司今朝得以在市场合作格式中遥遥领先的基石地点。”

富坤创逢迎股人王栋暗示：“金融行业一向走在利用新技术的前沿，野生智能技术的迅猛成长带来了很多新的机遇。蘑菇一向专注在金融细分赛道，是金融机构交际营销办事的专家，懂场景也懂用户，相信加上最新的AI战略结构，可以对金融机构财富治理转型供给更优的处理计划。”